Quem nunca se deparou com a dificuldade do equilíbrio entre viver, de fato, o presente e, ainda assim, planejar o futuro?
No nosso bolso, esse dilema pode pesar mais, já que devemos entender como lidar com o dinheiro para conseguir elaborar e cumprir um planejamento financeiro.
De olho nisso, a consultora do will bank e economista Mila Gaudencio desenvolveu a Matriz de Retomada Financeira.
O método visa traçar perfis financeiros e comportamentais a partir dos elementos de felicidade no presente e visão para o futuro, e oferece um guia para quem quer traçar um novo caminho para as finanças pessoais.
“Com a Matriz da Retomada Financeira, esperamos que as pessoas possam enxergar o dinheiro de maneira mais positiva e estratégica”, ressalta Gaudencio.
De acordo com Mila Gaudencio, os perfis financeiros podem ser divididos em quatro tipos:
Distração
Perfil marcado pela falta de propósito e infelicidade em relação à vida financeira, o que pode ocasionar um possível bloqueio de perspectivas sobre futuros planos.
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Castelo de Areia
Apesar de conseguir viver confortavelmente, este perfil gasta como se “não houvesse amanhã”, o que resulta em pouca ou nenhuma reserva financeira.
Essa intensidade permite com que uma simples adversidade possa derrubar toda a estabilidade financeira, como um verdadeiro “castelo de areia”.
Ansiedade
Nesta fase, a pessoa já entendeu a importância de um planejamento financeiro estruturado. Porém, possui dificuldade em aproveitar financeiramente as conquistas do presente por conta de uma idealização do futuro.
Geralmente, as pessoas da “ansiedade” ficam um tempo no “castelo de areia” e se arrependem por não ter começado antes a se organizar e se planejar financeiramente.
Retomada Financeira
Perfil que retrata o equilíbrio entre o presente e o futuro. A pessoa nessa fase encontra-se em uma posição financeira saudável e estável, com controle sobre as suas finanças atuais e um bom planejamento para o futuro, ou seja, uma fase de tranquilidade e realização.
Quer saber qual o seu perfil financeiro? O will bank disponibilizou o teste para a Matriz da Retomada Financeira gratuitamente neste link.
As informações são de Giusti.
Ipê Investimentos
A Ipê Investimentos, fundada em 2008, é uma assessoria que atua com a Necton Investimentos, parte do Grupo BTG Pactual. Com profissionais experientes há mais de 30 anos no mercado, oferece suporte personalizado para organizar investimentos e atingir objetivos financeiros com eficiência e segurança.
