O que são dividendos e como recebê-los?

Todos os investidores compartilham um objetivo comum: ver seus investimentos gerando retornos positivos. E não há sensação melhor do que ver esses lucros chegando de forma regular na sua conta. É aqui que entram os dividendos, uma das formas mais tradicionais de remuneração aos investidores.

Eles representam uma parcela dos lucros que as empresas distribuem diretamente aos seus acionistas, funcionando como uma recompensa pela confiança depositada no negócio.

Imagine ser dono de uma pequena parte de grandes empresas e receber periodicamente sua participação nos lucros – essa é a essência dos dividendos, uma forma de renda passiva que pode ajudar a construir um patrimônio sólido ao longo do tempo.

O que são dividendos e como eles funcionam

Os dividendos são uma forma de distribuição dos lucros de empresas ou fundos imobiliários aos seus acionistas ou cotistas. Quando você investe em ações ou cotas de FIIs, você se torna efetivamente um sócio do negócio, tendo direito a uma parcela dos resultados.

A distribuição pode ocorrer em diferentes periodicidades – mensal, trimestral ou anual, dependendo da política de cada empresa. Vale ressaltar, que nem todas as empresas optam por pagar rendimentos, já que algumas preferem reinvestir seus lucros para crescimento do próprio negócio.

Para avaliar os dividendos, existem dois indicadores principais: o dividend yield e o payout ratio. O primeiro é um indicador percentual que mostra quanto uma empresa paga de dividendos em relação ao preço de suas ações. Por exemplo, se uma ação vale R$ 100 e paga R$ 10 em dividendos anuais, seu dividend yield é de 10%.

Já o segundo conceito, por sua vez, indica qual percentual do lucro líquido é destinado ao pagamento de dividendos. Se uma empresa lucra R$ 1 milhão e distribui R$ 500 mil em dividendos, seu payout ratio é de 50%. Este indicador é importante para avaliar se a distribuição é sustentável no longo prazo.

Como receber dividendos

Para começar a receber dividendos, o primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de valores. Em seguida, você precisa escolher e comprar ativos que pagam dividendos.

É fundamental entender que existe uma data específica, chamada “data com“, em que você precisa ter o ativo em sua carteira para ter direito aos dividendos. Após essa data, as ações passam a ser negociadas “ex-dividendos”, ou seja, quem comprar nesse momento não receberá o próximo pagamento.

Os dividendos são depositados diretamente na sua conta na corretora, e você pode acompanhar os pagamentos através do extrato. Algumas corretoras oferecem relatórios detalhados sobre os dividendos recebidos, o que facilita o controle e o planejamento financeiro.

O processo para receber dividendos mensais é simples: basta montar uma carteira diversificada com ativos que fazem pagamentos em diferentes momentos do mês. Assim, você consegue criar um fluxo constante de rendimentos.

Pontos positivos e negativos

Entre os benefícios de investir em ativos que pagam dividendos está a previsibilidade da renda. Empresas com histórico consistente de pagamentos oferecem mais segurança aos investidores que buscam rendimentos regulares.

Outro ponto positivo é a proteção contra a inflação, já que empresas sólidas tendem a aumentar seus dividendos ao longo do tempo. Além disso, no Brasil, os dividendos são isentos de imposto de renda, o que os torna ainda mais atrativos.

Um dos maiores benefícios dos dividendos é a geração de renda passiva, que permite que você receba dinheiro regularmente sem precisar vender seus ativos.

Por outro lado, empresas que pagam muitos dividendos podem ter menos recursos para investir em seu crescimento, que pode limitar a valorização das ações no longo prazo.

Existe também o risco de a empresa reduzir ou suspender o pagamento de dividendos em momentos de crise, ou necessidade de capital. Por isso, é importante não depender exclusivamente desse ativo e diversificar os investimentos.