ETFs: entenda o que são e como funcionam os fundos que revolucionaram o investimento

Nos últimos anos, os ETFs (Exchange-Traded Funds, ou Fundos de Índice) ganharam espaço nas carteiras de investidores de todo o mundo. Combinando a diversificação dos fundos de investimento com a praticidade das ações, tornaram-se uma opção atraente para quem busca diversificar seus investimentos sem a necessidade de selecionar ativos individualmente.

Mas como exatamente funcionam esses fundos? E por que estão se popularizando tanto?

Os ETFs são uma cesta de ativos, como um fundo de investimento e suas cotas são negociadas em bolsa. ETFs replicam o desempenho de um índice de mercado, como o Ibovespa (Bolsa brasileira), o S&P 500 (EUA) ou até mesmo setores específicos, como tecnologia ou commodities.

“A grande vantagem é que, ao comprar uma cota de um ETF, o investidor adquire, de uma só vez, pequenas partes de todas as empresas ou ativos que compõem aquele índice. Isso permite diversificação com um valor relativamente baixo e de uma maneira muito prática. Com um único ETF você pode ter exposição à todas as empresas ou títulos de renda fixa do mercado“, afirma João Paulo Fernandes, CEO da Cada Investimentos, gestora de ativos especializada em ETFs e fundo indexados.

Como funcionam na prática?

Assim como ações, os ETFs são negociados na bolsa de valores, podendo ser comprados e vendidos durante o pregão. Os preços oscilam ao longo do dia, acompanhando o valor dos ativos que ele replica. Por exemplo:

• Um ETF do Ibovespa sobe quando as principais ações da bolsa brasileira sobem;
• Um ETF de ouro se valoriza quando o preço da commodity sobe no mercado internacional;

“Além disso, muitos desses fundos indexados distribuem dividendos conforme os rendimentos dos ativos que os compõem, proporcionando uma possível fonte de renda passiva”, explica Fernandes.

Vantagens dos fundos indexados

Segundo o CEO da Cada Investimentos, os ETFs oferecem diversas vantagens em relação a outros tipos de investimento:

• Custos mais baixos — taxas de administração costumam ser menores que as de fundos tradicionais.
• Diversificação imediata — em vez de comprar ações de várias empresas ou titulos de renda fixa separadamente, o investidor adquire uma cesta de ativos de uma só vez.
• Liquidez — podem ser negociados a qualquer momento do pregão, diferentemente de fundos de investimento convencionais, que só permitem resgates em determinados horários. Além disso, a maioria dos ETFs conta com formadores de mercado, contratados para garantir a liquidez do ativo no dia-a-dia.
• Acesso a mercados globais — existem ETFs que replicam índices internacionais, permitindo investir em economias como EUA, Europa e China sem sair do Brasil.
• Transparência — ETFs permitem que o investidor saiba exatamente onde está investindo, assim, pode ter certeza que sua carteira está alinhada com seus objetivos e valores.

Atenção aos riscos

Apesar das vantagens, os ETFs não estão livres de riscos. Como qualquer investimento de renda variável, estão sujeitos à volatilidade dos ativos nos quais estão indexados. Se o índice que acompanha cair, o valor do ETF também cairá.

Além disso, alguns desses ativos menos negociados podem ter liquidez reduzida, dificultando operações de venda rápida.

Como começar a investir?

Para incluir ETFs na carteira, o investidor precisa:

1. Abrir conta em uma corretora — por ser um ativo negociado em bolsa, ele está disponível em qualquer corretora.
2. Escolher o fundo adequado — Há opções para diferentes perfis, desde ETFs de renda fixa, que acompanha o preço dos títulos publicos ou debentures,  até os que acompanham mercados internacionais.
3. Realizar a ordem de compra — Você compra um ETF da mesma maneira que faz com uma ação ou fundo imobiliario, basta digitar o ticker (código do ETF) e definir a quantidade desejada.

Desta forma, combinando praticidade, custos reduzidos, diversificação e transparência, os ETFs consolidaram-se como uma ferramenta poderosa para investidores que desejam ter uma carteira de investimentos bem diversificada, segura e sem a complexidade de gerir ativos individualmente. 

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Desde 2007, empreende nas empresas Ipê Investimentos, Ipê Avaliações, Tomorrow Investimentos e SpaceMoney.

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