Os investidores brasileiros nunca estiveram tão interessados em investir no exterior como atualmente. Isso porque a cotação do dólar acima dos R$ 6 proporciona novas oportunidades para diversificação de portfólios e garante ganhos para quem quer surfar no fortalecimento da moeda norte-americana.
Em 2025, as projeções do mercado indicam que o dólar pode atingir patamares nunca vistos antes. Bancos como o BTG Pactual (BPAC11) não descartam a possibilidade da moeda chegar a ser cotada na casa dos R$ 7.
Esse cenário oferece diversas alternativas com lucros interessantes, especialmente no mercado imobiliário, fundos de investimento e no mercado de ações dos Estados Unidos.
Diante disso, a SpaceMoney separou as melhores oportunidades de investimento nos EUA. Confira a seguir:
Mercado imobiliário: um investimento seguro nos EUA?
O mercado imobiliário nos Estados Unidos, especialmente em cidades como Miami e Orlando, se tornou ainda mais acessível com a alta do dólar.
A valorização da moeda pode beneficiar diretamente os investidores que compram imóveis para aluguel ou para valorização futura.
Além disso, a renda gerada por esses imóveis é em dólares, o que garante um fluxo de caixa mais vantajoso.
Fundos de investimento imobiliário (REITs)
Uma alternativa mais líquida e acessível para quem deseja investir no mercado imobiliário sem precisar adquirir imóveis físicos são os Real Estate Investment Trusts (REITs).
A princípio, esses fundos possibilitam que investidores compitam no mercado de imóveis comerciais e residenciais nos EUA, oferecendo a possibilidade de rendimentos recorrentes em dólares.
Os REITs são considerados uma excelente opção para quem busca exposição a imóveis de alto padrão e retornos consistentes.
Como investir em REITs nos EUA?
Investir em Fundos de Investimento Imobiliário dos EUA (REITs) exige a abertura de uma conta em uma corretora internacional que permita negociar ações dos EUA, já que REITs são negociados como ações nas bolsas americanas (NYSE e NASDAQ).
Após escolher a corretora, pesquise os REITs disponíveis, analisando seus portfólios (residenciais, comerciais, saúde, logística etc.), histórico de dividendos, e gestão financeira.
Depois, defina o valor que deseja investir e faça a compra diretamente pela plataforma da corretora.
Lembre-se de considerar taxas de conversão cambial e impostos, como a retenção de 30% de dividendos nos EUA.
Investindo em ações de empresas americanas
O mercado de ações nos EUA é outro destino atrativo para brasileiros.
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Investir em grandes índices como o S&P 500 ou em empresas individuais pode gerar ótimos retornos, principalmente quando se considera a valorização do dólar.
Empresas com grande exposição internacional ou que possuem receitas majoritariamente em dólares tendem a se beneficiar da valorização da moeda, o que pode ser vantajoso para o investidor.
Títulos do tesouro americano (Bonds)
Para aqueles que buscam investimentos de baixo risco, os Títulos do Tesouro Americano (Bonds) são uma excelente opção, uma vez que esses títulos oferecem retornos estáveis, geralmente superiores aos investimentos em renda fixa no Brasil, e são pagos em dólares, proporcionando um hedge natural contra a flutuação da moeda local.
Investir em bonds também é uma maneira segura de garantir uma renda passiva sem exposição a grandes volatilidades.
Fundos cambiais
Investidores também podem recorrer aos fundos cambiais, que aplicam diretamente em moedas estrangeiras, incluindo o dólar.
Esses fundos são uma forma prática de se expor ao mercado de câmbio sem precisar fazer a compra física da moeda.
Quando o dólar está forte, como no cenário atual, esses fundos podem apresentar uma valorização interessante.
Pontos importantes para considerar antes de investir nos EUA
A principal chave do sucesso para aplicação de dinheiro no exterior, como nos EUA, é a diversificação, que continua como uma das estratégias mais eficazes para minimizar riscos.
Isso porque, especialistas apontam que construir um portfólio que equilibre diferentes tipos de ativos, como ações, fundos imobiliários e títulos de renda fixa, reduz a exposição a flutuações de um único mercado ou setor.
Além disso, entender o próprio perfil de risco é fundamental.
Investimentos no exterior frequentemente apresentam volatilidade diferente da encontrada no Brasil, exigindo um planejamento alinhado às metas e à tolerância ao risco do investidor.
Quem busca maior segurança pode optar por ativos de renda fixa nos Estados Unidos, enquanto aqueles com apetite por risco podem explorar ações de empresas globais ou startups.
Outro ponto importante é a assessoria profissional.
Consultar especialistas com experiência em investimentos internacionais ajuda a ajustar a estratégia ao cenário econômico, como aproveitar momentos de alta do dólar para diversificar a carteira.
Além disso, profissionais qualificados podem oferecer orientações sobre impostos, legislação e custos associados aos investimentos no exterior.
Ipê Investimentos
A Ipê Investimentos, fundada em 2008, é uma assessoria que atua com a Necton Investimentos, parte do Grupo BTG Pactual. Com profissionais experientes há mais de 30 anos no mercado, oferece suporte personalizado para organizar investimentos e atingir objetivos financeiros com eficiência e segurança.
