A recorrente valorização do dólar frente ao real tem levado muitos investidores brasileiros a buscar, cada vez mais, construir uma carteira de renda passiva com remuneração a partir da moeda norte-americana.
Isso porque, nos últimos 12 meses, o dólar acumulou uma valorização superior a 22% em relação ao real, e, nos últimos cinco anos, esse ganho passou de 44%.
Nesse caminho, investir em ativos que pagam dividendos em dólares pode ser uma excelente estratégia para diversificar a carteira e, até mesmo, proteger o patrimônio.
Pensando nisso, a SpaceMoney listou os principais ativos que podem gerar boa rentabilidade e mais dinheiro no seu bolso. Confira nas linhas a seguir:
Como receber dividendos em dólar?
Uma forma eficiente de gerar renda em dólar é investir em ações de empresas internacionais que distribuem bons dividendos na bolsa americana.
Esse processo se torna mais fácil por bancos e corretoras que oferecem acesso às bolsas estrangeiras, como a Avenue, XP, Bradesco, C6 Bank e Inter. Essas plataformas reduzem a burocracia, ao tornar o processo mais acessível para o investidor brasileiro.
O ideal é procurar plataformas que não cobrem taxas excessivas de corretagem ou custódia e que ofereçam uma boa taxa de câmbio.
Confira uma lista com as ações que mais pagam dividendos em dólar:
| Empresa | Código | Dividend Yield | Frequência de pagamento |
| Armour Residential REIT | ARR | 15,07% | Mensal |
| AGNC Investment Corp. | AGNC | 15,00% | Mensal |
| Ellington Financial | EFC | 12,60% | Mensal |
| EPR Properties | EPR | 7,54% | Mensal |
| Apple Hospitality REIT | APLE | 5,99% | Mensal |
| Realty Income Corp. | O | 5,58% | Mensal |
Fonte: Status Invest
ETFs são uma boa opção para rendimentos em dólar?
A princípio, os ETFs (Exchange Traded Funds), são fundos de índice que replicam a composição de um índice de mercado.
No caso dos ETFs que investem em ações de empresas pagadoras de dividendos, o investidor também pode se beneficiar da distribuição periódica de proventos derivados dos lucros dessas companhias.
Nos Estados Unidos da América (EUA), há uma grande variedade de ETFs focados em empresas com histórico de bom pagamento de dividendos como Vanguard Dividend Appreciation (VIG) e Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD).
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Para investir e ter direito a essa renda em dólar, basta abrir conta em uma corretora e comprar as cotas dos ETFs negociadas em bolsas internacionais.
E os BDRs, valem a pena?
Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts), que são recibos de ações estrangeiras negociados na B3, bolsa de valores brasileira, permitem que os investidores brasileiros tenham acesso às empresas internacionais sem precisar fazer a conversão de moeda ou abrir conta em corretoras no exterior.
A principal vantagem dos BDRs é a praticidade, já que as operações podem se realizar diretamente pela corretora nacional.
No entanto, é importante considerar a menor variedade de ações disponíveis e as taxas de custódia que as custodiantes cobram, geralmente entre 3% e 5% dos dividendos distribuídos.
De acordo com o BTG Pactual, esses costumam ser os melhores BDRs para investimentos:
| Empresa | Setor | Código BDR | Dividend Yield (%) |
| Apple | Tecnologia | AAPL34 | 7% |
| Microsoft | Tecnologia | MSFT34 | 12% |
| Nvidia | Tecnologia | NVDC34 | 8% |
| Alphabet | Comunicação | GOGL34 | 9% |
| Amazon | Consumo discricionário | AMZO34 | 8% |
| Meta Platforms | Comunicação | M1TA34 | 7% |
| TSMC | Tecnologia | TSMC34 | 6% |
| Eli Lilly | Saúde | LILY34 | 5% |
| Tesla | Consumo discricionário | TSLA34 | 2% |
| Exxon Mobil | Energia | EXXO34 | 5% |
Fonte: BTG Pactual
Como funciona a tributação de dividendos no exterior?
Ter renda em dólar com uma carteira de dividendos internacionais também exige entendimento sobre a tributação com esses investimentos do exterior.
Isso porque, existem diferenças no imposto para distribuição de proventos em real frente a outras moedas.
Enquanto os dividendos no Brasil são isentos de Imposto de Renda (IR), no exterior, como nos EUA, há uma retenção de 30% na fonte.
Além disso, no Brasil, os dividendos recebidos de empresas estrangeiras são tributados conforme a tabela progressiva do IR, com uma alíquota de até 27,5%.
No entanto, é possível compensar o imposto pago no exterior se o país possuir acordo de não bitributação com o Brasil, como os EUA.
Ipê Investimentos
A Ipê Investimentos, fundada em 2008, é uma assessoria que atua com a Necton Investimentos, parte do Grupo BTG Pactual. Com profissionais experientes há mais de 30 anos no mercado, oferece suporte personalizado para organizar investimentos e atingir objetivos financeiros com eficiência e segurança.
