É bem provável que em algum momento você já tenha ouvido falar em escritórios de agentes autônomos e gestoras de recursos de terceiros. Os termos, afinal, são bastante usados no mercado financeiro. Porém, a diferença entre eles ainda causa muitas dúvidas.
Abaixo, você confere como atua cada um desses players importantes do mercado de capitais
“Conselheiros”
Segundo a CVM (Comissão de Valores Mobiliários), entidade que regula o trabalho tanto dos agentes autônomos quanto das gestoras de recursos, hoje em dia há mais de 15 mil agentes autônomos cadastrados, o dobro da quantidade registrada em 2018, quando o mercado contava com pouco mais de sete mil profissionais.
O mercado de assessoria de investimentos está crescendo cada vez mais no Brasil.Para se ter um ideia do quanto a profissão está em evidência, só nos primeiros seis meses de 2021, dois mil novos agentes começaram a atuar.
Como eles atuam?
O agente autônomo atua como um “conselheiro” e intermedia as ordens de investimento dadas pelos investidores, servindo como uma “ponte” entre esses dois canais.
É importante destacar que esses profissionais não podem recomendar investimentos. Em geral, os escritórios de assessoria são vinculados a corretoras parceiras e casas de análise, responsáveis por analisar o mercado.
A partir dos insights trazidos por esses parceiros, os assessores auxiliam seus clientes na montagem das suas carteiras.
Dividido em equipes, o escritório de agentes autônomos conta com um time de profissionais que fica na “linha de frente”, em contato permanente com os clientes.
Quando um novo cliente passa a ser atendido pelo escritório, um ou mais assessores procuram entender quais são os objetivos do investidor e em qual prazo ele pretende realizá-los.
Eles podem auxiliar, por exemplo, a criar uma carteira de investimentos de longo prazo, com foco na aposentadoria; um portfólio de médio prazo, com foco na compra de um apartamento ou até no planejamento sucessório..
Porém, no final das contas, a escolha dos ativos e composição da carteira parte diretamente do investidor, que precisa sempre estar antenado e cada vez mais buscar conhecimentos para gerenciar o seu portfólio.
Para quem não tem tempo (ou mesmo interesse) para aprender a investir e gerenciar os próprios investimentos, o ideal é buscar uma gestora de recursos de terceiros.
Gestão
Principalmente quem já tem um grande patrimônio geralmente não tem tempo para gerenciar a carteira de ativos.
A necessidade de diversificação entre diferentes produtos, calcular a rentabilidade, sair de posições que não valem mais a pena e buscar novas oportunidades é um trabalho que exige dedicação.
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Em casos assim, o mais comum é que uma gestora de recursos de terceiros passe a “tomar conta” dos recursos, uma função que tradicionalmente cabia ao gerente do banco onde o investidor era correntista.
Porém, esse cenário vem mudando ao longo dos anos, colocando em evidência o trabalho realizado pelas gestoras independentes de recursos.
Uma das principais vantagens para os investidores ao contar com as gestoras (ou assets) é a rapidez na tomada de decisões.
Principalmente para quem tem uma boa parte do patrimônio alocado em renda variável, como ações, é importante estar atento ao “humor” do mercado para fazer ajustes necessários na carteira.
Da mesma forma que os agentes autônomos, os gestores também precisam conhecer o perfil dos investidores e seus objetivos para planejarem o conjunto de investimentos que atenderá da melhor forma aos interesses do cliente.
Além da figura do gestor, as assets contam também com uma equipe de profissionais multidisciplinar, com o objetivo de “ler” o mercado de diferentes ângulos.
Por exemplo: para saber quais são as melhores opções de fundos de investimento imobiliários, a equipe da gestora conta com economistas, analistas de renda fixa e variável, especialistas no mercado imobiliário e até engenheiros.
O objetivo é poder analisar com propriedade os diferentes ativos que compõem o FII e qual o nível de rentabilidade e de exposição a risco que ele oferece.
Confiança
Ao contrário do que acontecia com muitos gerentes de banco, com uma gestora de recursos não há o risco de “conflito de interesses”.
Os profissionais não são remunerados de acordo com os produtos que eles “vendem” para os clientes, mas sim pelos resultados obtidos com a alocação que eles fizeram do patrimônio.
Por que isso é importante? Era comum antigamente que os gerentes não necessariamente alocassem o dinheiro dos clientes nos melhores produtos. Em vez disso, montavam uma carteira com ativos que trouxessem melhor comissão para ele, o que quase sempre significava uma rentabilidade abaixo do potencial para o cliente.
Em contrapartida, o trabalho de gestão realizado pelas assets dá mais liberdade para o gestor, que pode criar uma carteira diversificada que traga o melhor retorno possível para o cliente. Afinal, quando ele ganha, o gestor também ganha.
Engana-se, porém, quem pensa que é só “largar” o patrimônio com as gestoras e esquecer. É muito importante que o investidor atue como um parceiro do gestor, estabelecendo objetivos e procurando juntos as melhores soluções para a sua carteira.
Ipê Investimentos
A Ipê Investimentos, fundada em 2008, é uma assessoria que atua com a Necton Investimentos, parte do Grupo BTG Pactual. Com profissionais experientes há mais de 30 anos no mercado, oferece suporte personalizado para organizar investimentos e atingir objetivos financeiros com eficiência e segurança.
