Como receber dividendos de ETFs? Confira este guia

Nos últimos anos, os ETFs (Exchange Traded Funds) ganharam popularidade entre os investidores que buscam diversificação, praticidade e baixos custos. Antes vistos apenas como uma estratégia de valorização de capital, esses fundos passaram a oferecer uma nova possibilidade no Brasil: o pagamento de dividendos diretos aos cotistas.

Essa mudança trouxe um atrativo adicional para quem deseja combinar crescimento patrimonial e renda passiva. Mas, afinal, como funcionam os ETFs que distribuem dividendos? Quais são as vantagens e os riscos desse tipo de investimento? E como garantir o recebimento dos proventos?

A seguir, entenda tudo sobre essa modalidade e descubra se investir em ETFs que pagam dividendos pode ser uma boa estratégia para a sua carteira.

O que é ETF?

ETF, ou Exchange Traded Fund, é um fundo de investimento negociado na bolsa de valores que busca replicar o desempenho de um índice específico, como o Ibovespa ou o S&P 500. Ao adquirir cotas de um ETF, o investidor obtém exposição a uma cesta diversificada de ativos, o que facilita a diversificação da carteira com praticidade e custos reduzidos.

Como surgiram os ETFs?

Os primeiros ETFs surgiram no início dos anos 1990, com o objetivo de oferecer aos investidores uma maneira eficiente de replicar o desempenho de índices de mercado. Desde então, esses fundos ganharam popularidade global devido à sua flexibilidade, liquidez e capacidade de proporcionar diversificação a um custo acessível.​

Quais as vantagens de investir em ETF?

Entre as principais vantagens de investir em ETFs, destacam-se:

• Diversificação: ao investir em um único ETF, o investidor obtém exposição a uma ampla gama de ativos, reduzindo o risco específico de cada empresa;
  
• Liquidez: as cotas dos ETFs são negociadas em bolsa, permitindo ao investidor comprar ou vender suas posições com facilidade durante o horário de pregão;​
  
• Transparência: a composição dos ETFs é divulgada regularmente, permitindo ao investidor acompanhar os ativos que compõem o fundo;
  
• Custo-benefício: geralmente, os ETFs apresentam taxas de administração mais baixas em comparação aos fundos de gestão ativa, tornando-os uma opção econômica para diversificação.​

Quais são os riscos dos ETFs?

Investir em ETFs envolve alguns riscos, entre eles:

• Risco de mercado: as oscilações nos preços dos ativos que compõem o índice podem afetar o valor das cotas do ETF;
  
• Risco de liquidez: embora os investidores negociem ETFs em bolsa, alguns apresentam menor liquidez, o que dificulta a compra ou venda das cotas no momento desejado;
  
• Risco de rastreamento: pode haver pequenas diferenças entre o desempenho do ETF e o índice que ele busca replicar, devido a custos operacionais e outras variáveis;
  
• Risco de concentração: Exchange Traded Funds focados em setores específicos ou regiões geográficas podem estar mais suscetíveis a eventos adversos nessas áreas;
  
• Risco cambial: no caso de ETFs internacionais, as variações cambiais podem impactar o retorno do investimento.
  

ETFs pagam Dividendos?

Tradicionalmente, os Exchange Traded Funds no Brasil não distribuem dividendos diretamente aos cotistas. Os proventos recebidos das empresas que compõem o fundo eram reinvestidos, aumentando o valor das cotas. Contudo, desde janeiro de 2023, a B3 passou a permitir a listagem de ETFs que distribuem dividendos diretamente aos investidores. Esses novos ETFs repassam os dividendos recebidos, proporcionando uma fonte direta de renda passiva.

Como receber dividendos investindo em ETFs

Para receber dividendos investindo em ETFs, é necessário:

1. Escolher ETFs que distribuem dividendos: verifique se o ETF em questão possui uma política de distribuição de dividendos. Desde 2023, alguns deles listados na B3 adotaram essa prática;
   
2. Atentar-se ao calendário de dividendos: assim como as ações, os ETFs que distribuem dividendos possuem datas específicas de pagamento. Fique atento a essas datas para saber quando os proventos serão creditados;
   
3. Manter as cotas no período de corte: para ter direito aos dividendos, é necessário possuir as cotas do ETF na data de corte estabelecida pelo fundo.​
   

Vale a pena investir em ETFs?

Investir em Exchange Traded Funds pode ser vantajoso para diversos perfis de investidores, especialmente para aqueles que buscam diversificação, liquidez e praticidade. A possibilidade de receber dividendos diretamente aumenta a atratividade desses fundos, oferecendo uma fonte adicional de renda passiva. Contudo, o investidor deve avaliar os riscos e alinhar a escolha dos ETFs aos seus objetivos financeiros e perfil de risco.

Quer aprender a investir em ETFs e maximizar seus ganhos?

Com a chegada dessa nova modalidade de ETFs, você não pode perder a oportunidade de aprender a investir nesse tipo de produto.

Assim, se você deseja aprofundar seus conhecimentos sobre ETFs e opções, o curso Super ETF oferece a melhor estrutura para levar o aluno do nível básico ao avançado, com um método prático e eficiente.