Em meio a um cenário econômico incerto, investidores têm buscado cada vez mais estratégias para construir carteiras de investimentos capazes de resistir a turbulências e garantir retornos consistentes.
Com as mudanças e desafios que o ano de 2024 traz consigo, é essencial adotar uma abordagem cuidadosa e bem planejada na hora de montar sua carteira.
Diversificação é a chave
Primeiramente, a diversificação é um dos alicerces para a construção de uma carteira de investimentos forte. Em 2024, essa estratégia continua sendo fundamental.
Distribuí-los em diferentes classes de ativos, como ações, títulos e imóveis, ajuda a reduzir o risco de perdas significativas em caso de eventos adversos em um setor específico.
Além da diversificação entre diferentes classes, é importante variar dentro de cada classe.
Por exemplo, no mercado de ações, diversificar entre diferentes setores da economia e empresas de tamanhos variados pode ajudar a mitigar o risco específico de cada investimento.
Atenção à volatilidade e liquidez
Volatilidade e liquidez são dois termo que precisam ser compreendidos no mundo dos investimentos.
O primeiro refere-se ao grau de variação no preço de um ativo financeiro ao longo do tempo.
Ativos com alta volatilidade têm preços que mudam rapidamente em um curto período, podendo gerar altos retornos, mas também riscos significativos. Já o segundo, se refere à facilidade de um ativo ser convertido em dinheiro sem afetar seu preço de mercado.
Ativos líquidos são aqueles que podem ser facilmente comprados ou vendidos sem causar grandes oscilações de preço, o que pode ser especialmente útil em momentos de necessidade de acesso rápido ao dinheiro.
Ter esses dois conceitos em mente e equilibrar seus investimentos mais voláteis e mais estáveis é de extrema importância, além de que a liquidez dos ativos pode ser uma válvula de escape em momentos de crise e ter uma parte significativa de sua carteira em ativos líquidos facilita o acesso aos seus investimentos, caso surja uma necessidade inesperada de capital.
Investir em ativos resilientes
Em um ambiente econômico desafiador como atualmente, ter ativos resilientes pode ser uma estratégia inteligente.
Esses ativos são aqueles que tendem a se sair bem em diferentes condições de mercado e podem oferecer uma proteção adicional durante períodos de turbulência.
Ativos como ouro, títulos do governo, fundos de investimento imobiliário (FIIs) e ações de empresas sólidas com histórico comprovado de resiliência podem desempenhar um papel importante em uma carteira de investimentos resiliente.
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Busque orientação profissional
Construir uma carteira resiliente requer tempo, conhecimento e habilidade. Se você não se sente confortável fazendo isso por conta própria, considerar a orientação de um profissional pode ser uma decisão sábia.
Na Ipê Investimentos, temos uma equipe de especialistas dedicados a ajudar nossos clientes a construir carteiras de investimentos personalizadas e resilientes, adaptadas às suas necessidades e objetivos específicos.
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Investindo na prática
Para exemplificar, vamos considerar um investidor iniciante com um orçamento de R$1.000 para investir. Uma possível estratégia de alocação de ativos poderia ser a seguinte:
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50% ou R$ 500 no Tesouro Selic. Este é um investimento de baixo risco e alta liquidez, oferecendo um bom ponto de partida para os novos investidores e servindo como uma reserva de emergência.
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25% ou R$ 250 em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs). Essa classe oferece uma renda passiva através de dividendos e têm o potencial para apreciação do capital. Eles também oferecem uma maneira de diversificar a carteira e investir no mercado imobiliário sem a necessidade de comprar um imóvel inteiro.
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Os restantes 25% ou R$ 250 são investidos em ações. Este investimento tem um potencial de retorno mais alto, mas vem com um risco maior. É recomendável para os investidores iniciantes escolher ações de empresas estáveis e com bom histórico de desempenho.
Por fim, manter uma reserva de emergência como parte integrante de uma carteira de investimentos resiliente também é necessário. Esta reserva, representada geralmente por ativos de baixo risco e alta liquidez, como o Tesouro Selic mencionado anteriormente, atua como um colchão financeiro contra imprevistos, como despesas médicas inesperadas, perda de emprego ou crises econômicas.
Além disso, é aconselhável investir um pouco mais a cada mês de maneira regular. A prática constante de contribuições mensais para sua carteira de investimentos, mesmo que modestas, pode gerar benefícios significativos a longo prazo.
Montar uma carteira resiliente em 2024 exige uma abordagem cuidadosa e estratégica. Diversificar seus investimentos, prestar atenção à volatilidade e liquidez dos ativos, investir em ativos resilientes e buscar orientação profissional são algumas das principais considerações a ter em mente.
Nesse sentido, a Ipê Investimentos, uma assessoria de investimentos vinculada à Necton – BTG Pactual, o Maior Banco de Investimentos da América Latina, pode ser a sua aliada ideal para navegar por esse processo.
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Ipê Investimentos
A Ipê Investimentos, fundada em 2008, é uma assessoria que atua com a Necton Investimentos, parte do Grupo BTG Pactual. Com profissionais experientes há mais de 30 anos no mercado, oferece suporte personalizado para organizar investimentos e atingir objetivos financeiros com eficiência e segurança.
