Existem muitas profissões que compõem o setor financeiro; muitas atividades ocorrem antes que o comerciante pratique sua arte. Existem até empresas financeiras que não empregam um único comerciante. Então, vamos explorar a gama de profissões de finanças de mercado com alguns exemplos.

Câmara de Comércio

O diretor financeiro de uma fabricante de aeronaves cujas fábricas estão localizadas na zona do euro e cujos clientes pagam em dólares quer se proteger contra o risco cambial. Assim, graças às análises macroeconômicas do economista da câmara, ele entra em contato com o vendedor na sala de negociação de seu banco habitual, que o aconselha sobre um hedge.

Para uma transação mais complexa, o vendedor pode usar os serviços de engenheiros financeiros. A transação acordada com o cliente será imediatamente liberada por um trader de execução cuja tarefa é colocar o pedido nas melhores condições.

Câmara de Comércio Registrada

Atividades de contas especiais foram introduzidas na década de 1980 para melhorar seus resultados. Assim, os traders proprietários são responsáveis por implementar estratégias que visem aumentar os valores que lhes são confiados, aproveitando as ineficiências do mercado.

Essas estratégias são diversas, opcionais ou quantitativas. O desenvolvimento de estratégias cada vez mais complexas trouxe à tona os analistas quantitativos que não se limitam a salas de negociação por conta própria.

Os principais traders criaram fundos de hedge onde executam sua estratégia para um cliente que geralmente aceita menos transparência, alto risco de liquidez e comissões generosas para ex-traders de gerenciamento.

Sociedade Gestora

Um diretor financeiro deseja aumentar o fluxo de caixa de sua empresa. Para isso, ele entra em contato com uma empresa gestora de portfólio e é imediatamente direcionado a um representante de vendas. Em segundo lugar, estabelece o perfil de risco e desempenho ao qual o cliente deseja estar exposto, bem como as restrições junto com a expectativa.

O vendedor então faz a recomendação mais apropriada para aquele investimento em dinheiro específico. Por fim, o diretor financeiro ordena uma subscrição das unidades intermediárias.

É a vez do gestor da carteira intervir para colocar novas subscrições em investimentos selecionados. Ele é a pessoa que dá ordens para os ativos da carteira que lhe foi confiada.

Para isso, ele geralmente é auxiliado por um gerente assistente que o auxilia diariamente enquanto assume o trabalho. O gestor também utiliza regularmente os serviços de analistas internos, conhecidos como buy-sides. Um gestor de risco verifica se os riscos assumidos não excedem as regras internas ou regulamentares.

As sociedades gestoras não poderiam existir sem os bancos de custódia. Os ativos das carteiras administradas são nelas investidos.

Assim, assegura aos seus titulares a seriedade da guarda. Alguns fundos alternativos aceitam títulos detidos pelo fundo como garantia. Ele usa os serviços de um corretor mestre para financiar o efeito de alavancagem que os fundos usam.

Suporte de Front Office

Todos os colaboradores que fazem encomendas, acompanham ou participam na iniciação pertencem ao front office, que gere as relações com o mundo exterior (mercados e clientes). Uma vez que um pedido foi liberado, ele deve ser tratado com o máximo cuidado.

Quem atua no middle office é responsável por controlar os riscos assumidos pela frente, calculando os resultados para cada operador e garantindo o bom funcionamento da TI.

Isso inclui o pessoal responsável por relatórios e atribuição de desempenho.

No back office, podemos garantir a boa execução, aprovação, conciliação de ordens, entregas de títulos, etc.

Não devemos esquecer os advogados financeiros, que normalmente estão ligados à secretaria geral da empresa. Eles permitem garantir o cumprimento regulatório prévio de muitos contratos necessários para lidar com instrumentos financeiros.

Assim, identificam cláusulas questionáveis nos negócios e defendem os interesses da empresa ou de seus clientes em caso de litígio.

Controle Interno e Conformidade

A profissão implementou procedimentos mais rigorosos do que nunca para limitar o risco e o escopo de ocorrência de desastres ocupacionais. Foi assim que surgiram os serviços de controle interno. Foi gradualmente expandido para incluir outros riscos, como conflitos de interesse.

De forma mais geral, o controlador, auditor ou inspetor participa do desenvolvimento e verificação dos procedimentos.

Eles então verificam se foi implementado corretamente. O desenvolvimento de regulamentos que regulam as atividades financeiras também levou ao surgimento de funções de compliance.

Pesquisa Quantitativa e Suporte de TI

O número de operações a gerenciar não permite mais acompanhar tudo no papel, como em muitos outros setores. Os números considerados exigem muito cuidado nos procedimentos e cálculos a serem feitos.

Portanto, desenvolvedores e quantificadores qualificados são especialmente procurados no setor financeiro. De fato, as ferramentas para avaliar ou modelar o comportamento exigem cálculos mais complexos do que nunca.