De acordo com o CEO da Caixa Seguridade (CXSE3), André Nunes em entrevista ao jornal Valor, a companhia busca a vice-liderança de mercado até 2024.
Atualmente, a companhia se posiciona em terceiro lugar no segmento, atrás de BB Seguridade (BBSE3) e Bradesco Seguros.
Segundo o executivo, a nova estrutura do grupo com a organização das principais linhas de negócios, por meio de joint ventures com participação majoritária da Caixa Seguridade, seria a chave para o crescimento e bom desempenho operacional.
Em relatório, Mirae Asset pontua que, um ano e meio após a oferta pública inicial de ações (IPO), a holding sustenta um crescimento de dois dígitos.
Sob o novo desenho, novas joint ventures foram criadas com a CNP para exploração, com exclusividade de vinte e cinco anos, dos ramos de seguros de vida, prestamista e previdência; com a Tokio Marine, para as linhas de seguros habitacional e residencial, por vinte anos; e com a Icatu, que venceu o leilão para o segmento de capitalização.
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O analista Marco Barbosa relembra ainda que CNP também conseguiu se sair vitoriosa na disputa pelo acordo de distribuição no canal da Caixa de produtos de consórcios, pelo prazo de vinte anos.
A Caixa Seguridade ainda firmou parcerias com a Tempo Assist, que oferece serviços de assistência, pelas próximas duas décadas.
A Mirae Asset diz ainda, que, se levarmos em consideração a baixa penetração dos negócios de seguridade na base de clientes e a expertise dos parceiros nas joint ventures, vê ser bastante factível que a empresa atinja seu objetivo nesse prazo.
Barbosa reitera que a Mirae gosta muito do case, principalmente na tese de crescimento sustentável de longo prazo pela possibilidade de avançar no “oceano azul” da base de clientes da Caixa, visto que sua penetração em produtos tem sido historicamente bem inferior à da BB Seguridade, na base de clientes do Banco do Brasil.
A CXSE apresenta bom upside e a Mirae diz considerar o múltiplo P/E (23) de 8,0x lucro satisfatório. Adicionalmente, destacam que a empresa negocia hoje num dividend yield (DY) de 11,3% para 2023.
Ipê Investimentos
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