Você sabe qual é a importância de conhecer o seu perfil de investidor?

Ter uma reserva e um objetivo bem traçado não basta para conseguir bons resultados fazendo investimentos, apesar de serem importantes. Um detalhe, considerado essencial, para quem pretende começar a investir, mas que acaba muitas vezes sendo ignorado ou deixado de lado, é o perfil de investidor. 

Também conhecido como suitability, o perfil de investidor é uma análise que identifica quais são as suas características e tolerância a riscos quando o assunto é investimento, classificando você entre alguns perfis de investidor.

Para ter acesso ao seu perfil, tudo que você precisa fazer é responder algumas perguntas básicas, como: período em que você deseja manter os seus aportes, idade, situação financeira, conhecimento de mercado e objetivos.

“O perfil do investidor é utilizado para não somente a instituição financeira conhecer o investidor, mas também ele próprio se conhecer. Muitas vezes acreditamos ter um perfil seguindo nossos sentimentos, mas quando respondemos o questionário que leva em conta segurança, rentabilidade e liquidez, podemos perceber que nosso perfil pode ser outro”, explica Patrick Johnston, superintendente de renda variável da Blue3.

Do conservador ao agressivo

Há diferentes perfis de investidor no mercado, os três mais comuns utilizados pela grande maioria das corretoras de valores são: conversador, moderado e arrojado.

Conversador – segurança é o mais importante, se propõe a assumir menores riscos e por consequência um menor retorno;