Como obter uma licença para operar uma exchange de criptomoedas na Estônia e em outras áreas

Licenciamento na Estônia

As regras governamentais relativas a pagamentos e trocas criptográficas são diferentes. Uma licença na Estónia permite que as empresas operem legalmente e de acordo com os regulamentos.

A Estónia aprovou uma lei em 2017 que permite às empresas solicitar uma autorização comercial para operar como fornecedoras de carteiras descentralizadas ou de serviços de câmbio cripto-fiduciário. A legislação impõe procedimentos rigorosos de KYC e AML ao transformar criptomoeda em moeda fiduciária.

Os operadores podem oferecer legitimamente serviços de carteira e trocas a consumidores na Europa com uma licença da Estónia. O processo de candidatura requer um escritório físico, funcionários locais, auditoria interna, uma taxa de 10.000€ e um capital inicial de 100.000€. Pode levar até seis meses.

Os legisladores atualizaram as normas em 2022, incluindo novos procedimentos para cadastrar novos investidores e confirmar informações do usuário, como nome, RG, data de nascimento, endereço e informações sobre forma de pagamento.

 

Vários requisitos

Os regulamentos na Estónia permitem que as bolsas forneçam serviços de entrada e saída para a troca de dinheiro e moedas virtuais. Os provedores também podem oferecer serviços de armazenamento de criptomoedas baseados em carteira. As organizações reguladoras exigem um plano de negócios de dois anos e detalhes sobre a alocação de capital.

As bolsas licenciadas são obrigadas a manter registros de auditoria interna, enviar relatórios anuais e aderir aos regulamentos KYC e AML. A Estónia evita a dupla tributação, cumprindo a regulamentação fiscal tradicional das empresas e colhendo os benefícios dos acordos comerciais. Em 2024, a taxa do imposto sobre o valor acrescentado aumentará para 22%.

A Unidade de Inteligência Financeira da Estônia investiga os requerentes para conformidade com a LBC. Os membros da empresa, beneficiários ou gestores não devem ter antecedentes criminais. Além de fornecer registros claros, experiência e qualificações de pessoa de contato, os candidatos devem ter uma sólida reputação empresarial.

Todos os candidatos devem ter um endereço de escritório jurídico na Estónia, enquanto as empresas estrangeiras são obrigadas a ter uma sucursal. A equipe de compliance deve trabalhar com a agência AML e apresentar documentação e relatórios. Os candidatos também devem ter uma conta bancária ligada ao sistema estónio.

 

Processo de aplicação

Comece enviando sua inscrição eletronicamente em https://mtr.ttja.ee, o site governamental, para solicitar uma licença de troca de criptografia na Estônia. Forneça um endereço real do escritório no país juntamente com a documentação de propriedade ou aluguel. Forneça os detalhes de contato da pessoa de comunicação, prestador de serviços, representantes, advogado e gestor financeiro.

Envie seus padrões e políticas internas de controle de qualidade. Forneça informações sobre as identidades, funções e antecedentes criminais dos beneficiários e proprietários de empresas. Enumerar contas bancárias empresariais, certificando-se de que cada uma delas está ligada à rede financeira da Estónia. Forneça informações completas sobre os ativos das criptomoedas.

 

Deverá ser anexado um plano de negócios de dois anos, juntamente com documentação bancária que comprove a existência de numerário em euros. Forneça o nome e detalhes de contato do auditor interno ou externo. Descreva aspectos técnicos como plataformas, sites e avanços tecnológicos.

Há uma taxa de inscrição de € 10.000. Em circunstâncias mais complexas, o processo pode levar até seis meses, mas normalmente leva sessenta dias.

A Estônia fornece diretrizes sobre a contabilização de participações em criptomoedas, um ambiente seguro para a realização de negócios criptográficos, legislação transparente para serviços criptográficos, sem taxas de permissão anuais e 0% de imposto sobre sociedades.

 

Opções alternativas

Além da Estônia, algumas outras áreas concedem licenças para exchanges de criptomoedas, permitindo operações internacionais. Hong Kong, Dubai, Malta, Malásia, Indonésia, Labuan (Malásia) e Lituânia são algumas dessas regiões.

Existem requisitos de licenciamento específicos para determinados locais. Por exemplo, os requisitos mínimos de capital para bolsas de criptomoedas variam muito de US$ 16 milhões na Indonésia a US$ 150.000 em Labuan. Também existem variações nas atividades autorizadas, taxas de impostos e taxas de inscrição.

A aquisição destas licenças substitutas pode garantir a entrada em novos mercados, políticas fiscais vantajosas e perspectivas de expansão. Malta, por exemplo, oferece um imposto comercial de 0% sobre transações criptográficas. As empresas devem, no entanto, prestar muita atenção e cumprir as leis e regras exclusivas de cada área.

 

Conclusão

Obter uma licença da Estônia tornou-se um procedimento padrão para operadores de bolsas e operadores de carteira virtual. A Estónia é conhecida pelo seu fácil acesso aos mercados estrangeiros e pelas leis transparentes. Com esta licença, há apenas um imposto sobre valor agregado de 22%, nenhum imposto sobre lucros corporativos ou de dividendos, nenhuma dupla tributação e nenhuma taxa de renovação anual. Lituânia, Labuan, Malta e Hong Kong são opções populares para adquirir licenças de criptomoeda, uma vez que fornecem configurações e políticas propícias para iniciar trocas.